La Next Generation è ancora una
quota minoritaria della clientela del private banking in Italia,
pari a circa il 21%, ma è destinata a diventare il principale
motore della creazione e della gestione della ricchezza.
È quanto emerge dal decimo Rapporto annuale dell’Osservatorio
Private Banking, promosso da LIUC Business School e Banca
Generali, presentato oggi al Training&Innovation Hub della
banca.
Lo studio, realizzato con il supporto di AllianceBernstein,
Goldman Sachs e Invesco, analizza il ruolo delle nuove
generazioni come driver di trasformazione del settore. I private
banker rilevano un interesse medio-alto dei giovani verso i
servizi bancari evoluti, a fronte però di un potenziale di
ingaggio ancora inespresso. Tra i principali ostacoli
all’accesso al private banking figurano la limitata
disponibilità di patrimonio iniziale, i costi percepiti elevati,
una scarsa conoscenza del servizio e una distanza comunicativa e
generazionale. Da qui la richiesta di soluzioni più accessibili,
flessibili e orientate a una relazione continuativa, supportate
da strumenti digitali semplici e intuitivi.
La Next Generation, secondo il rapporto, predilige un modello
di consulenza ibrido, che integri tecnologia e relazione umana,
con un linguaggio chiaro e una riduzione della complessità
informativa. Un cambiamento che impone un ripensamento del
modello di servizio lungo tre direttrici: integrazione tra uomo
e tecnologia, maggiore impegno nell’educazione finanziaria e
rafforzamento del ruolo sociale della banca.
“La Next Generation non rappresenta soltanto una futura base
di clientela, ma un fattore di trasformazione del private
banking stesso”, afferma Anna Gervasoni, rettore della LIUC,
sottolineando la necessità di “superare una logica di
esclusività patrimoniale a favore di una relazione di lungo
periodo”.
Per Andrea Ragaini, vicedirettore generale di Banca Generali,
la ricerca evidenzia “le grandi potenzialità nell’accompagnare
la Next Generation nelle sfide di pianificazione e gestione del
patrimonio futuro”, puntando su “sicurezza, semplicità operativa
e integrazione tra tecnologia, AI e consulenza professionale”.
Riproduzione riservata © Copyright ANSA
Fonte Ansa.it
